目前各大国际虚拟币交易平台中的“提币”主要通过c2c方式，即买币方直接向卖币方的收款银行账户转账。

而这一步恰恰是最危险的。

到这里就不再是匿名、不可追溯的虚拟币市场了，不再是没有监管、毫无限制的虚拟交易平台了，到这里就必须回归传统的金融机构，要面临反洗钱调查。

银行拥有专业的反洗钱团队，一旦查明资金来源有问题，例如涉嫌诈骗、人口走私、武器走私、恐怖融资等等犯罪活动，收款账户就会被即刻冻结。而叶知理是拿不出任何证据申请解冻的。

他自己就是跨国外资银行的反洗钱专员，一笔毫无理由的巨额天外横财“啪”地一下打入银行户头，会受到什么样的对待叶知理心里十分清楚。

有合理的资金来源吗？

有明显的商业关系吗？

有类似的历史交易吗？

可以看出交易的真实性质吗？

符合账户日常商业活动规律吗？

与客户正常业务模式和业务活动相符吗，能够反映其专业活动的性质、对象和目标吗？

叶知理捂着小腹趴在桌子上，脑袋抵着坚硬的木制桌面，默默地想：实在不行用tppp吧。